Americká kryptoburza Coinbase dosáhla vyrovnání ve výši $100 milionů s s newyorským oddělením finančních služeb, aby vyřešila vyšetřování, které zjistilo, že společnost je „zranitelná vůči závažnému kriminálnímu jednání“, jak uvádí tisková zpráva zveřejněná ve středu.
Coinbase náchylná k podvodům
Newyorská superintendantka finančních služeb Adrienne A. Harrisová v tiskové zprávě oznámila, že Coinbase zaplatí New Yorku pokutu $50 milionů za porušení předpisů o virtuální měně, převodu peněz, monitorování transakcí a kybernetické bezpečnosti. Tato porušení způsobila, že platforma je podle zprávy náchylná k podvodům, možnému praní špinavých peněz, podezřelé činnosti související s materiálem týkajícím se sexuálního zneužívání dětí a potenciálnímu obchodování s narkotiky.
Coinbase také v rámci vyrovnání investuje dalších $50 milionů do zlepšení svého programu dodržování předpisů.
„Coinbase nedokázala vybudovat a udržet funkční program dodržování předpisů, který by dokázal držet krok s jejím růstem,“ uvedla Harrisová ve zprávě. „Toto selhání vystavilo platformu Coinbase potenciální trestné činnosti, která vyžadovala, aby ministerstvo okamžitě zasáhlo, včetně instalace Nezávislého dozoru.“
Ve zprávě se uvádí, že Coinbase „neprovedla náležitou péči“ v rámci svého zákona o Bankovním tajemství/Programu proti praní špinavých peněz a že nedokázala udržet náskok před výstrahami spouštěnými jejím systémem sledování transakcí. To vedlo k nahromadění více než 100 000 výstrah v monitorovacím systému, což znamená, že Coinbase nedokázala „včas vyšetřit a nahlásit podezřelou aktivitu, jak to vyžaduje zákon“.
Coinbase patřila mezi řadu kryptoměnových směnáren, které během pandemie vzrostly na popularitě. V červnu však oznámila, že propustí 18 procent své pracovní síly kvůli propadu cen kryptoměn uprostřed hospodářského zpomalení.
„Jsme hrdí na náš závazek k dodržování předpisů, ale jsme také ochotni přiznat, kde jsme zaostali, včetně placení pokut a tvrdé práce na řešení problémů,“ řekl hlavní právní ředitel Coinbase Paul Grewal.
Today @nydfs announced that we have reached an agreement to resolve their investigation, which was focused on historical compliance program issues at @coinbase. 🧵⬇️ and details here: https://t.co/omWduduEBm
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) January 4, 2023
Burza investuje do zlepšení dodržování předpisů
Coinbase zveřejnila na svých webových stránkách prohlášení, že plně spolupracuje s vyšetřováním newyorských regulátorů a že společnost v posledních dvou letech investovala do zlepšení dodržování předpisů, včetně vylepšení svého systému sledování transakcí, vývoje systému hodnocení rizik zákazníků a aktualizace svých technologických pravidel.
„Toto usnesení považujeme za kritický krok v našem závazku k neustálému zlepšování, našemu zapojení s klíčovými regulátory a našemu úsilí o větší dodržování předpisů v kryptoprostoru – pro nás i ostatní,“ stojí v prohlášení.
„Věříme, že New York – a širší průmysl – potřebuje více krypto hráčů zavázaných dodržovat a spolupracovat s regulátory,“ dodává se v prohlášení. „To je jeden z důvodů, proč jsme věděli, že je důležité dotáhnout tuto záležitost k závěru, i když to nikdy není typ dohody dosažené s lehkostí.“
Zdroje: cointelegraph.com, nytimes.com
