Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) představil 16. ledna aktualizované směrnice boje proti Praní špinavých peněz (AML) a proti Financování terorismu (CTF). Jejich hlavním záměrem je přinést poskytovatelům kryptoměnových služeb nástroje k identifikaci rizik spojených s finančními zločiny, které souvisejí s jejich zákazníky, produkty, distribučními kanály a geografickými polohami.
Jaká pozitiva přinesou směrnice?
Směrnice rovněž uvádějí, jak by měly kryptoměnové společnosti přizpůsobit své strategie pro boj proti finanční kriminalitě. Mají při tom využívat i blockchainové analytické nástroje. Tyto směrnice vstupují v platnost dne 30. prosince 2024.
EBA tvrdí, že nejnovější změny představují důležitý krok vpřed v boji EU proti finanční kriminalitě. Zároveň podle nich harmonizují přístup pro krypto firmy v celé unii s cílem minimalizovat rizika praní špinavých peněz a financování terorismu.
We have extended our Guidelines on money laundering (ML) and terrorist financing (TF) risk factors to #crypto-asset service providers (CASPs).
🏹Aim: help CASPs identify these risks by providing a non-exhaustive list of different factorshttps://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f
— EU Banking Authority – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) January 16, 2024
Pozor na rizikové funkce
Součástí směrnic je také vodítko pro hodnocení rizika finanční kriminality. Kryptomenové společnosti se v nich vyzývají, aby zvážily potenciální rizika spojená s funkcemi zvyšujícími anonymitu, samostatně hoštěnými peněženkami, decentralizovanými platformami a produkty, které umožňují převody mezi společností a takovými službami.
EU v loňském roce dokončila své Nařízení o převodu finančních prostředků (ToFR), které reguluje převody kryptoměn. Zároveň přišla s komplexním Nařízením o trzích s kryptoaktivy (MiCA).
Ochrana investorů v rámci MiCA má vstoupit v platnost v prosinci 2024, přičemž členské státy EU mají možnost zavést 18měsíční přechodné období pro poskytovatele kryptoměnových služeb. Tento krok jim má umožnit dočasně fungovat i bez potřebné licence.
Zdroj: cointelegraph.com
