Nově přijatá ustanovení Evropské unie rozšiřují požadavky (i) na kryptoměnové burzy, a to v tom smyslu, že od zavedení zákona do praxe budou burzy s digitálními aktivy „nuceny shromažďovat a zpřístupňovat specifické informace o odesílatelích i příjemců všech kryptoměn.“
V praxi to znamená, že kryptoměnové převody, které projdou přes centralizované burzy v EU, budou podrobně sledovány. Zjednodušeně řečeno burzy mají být schopny reportovat regulátorům, daňovému úřadu a jiným finančním či trestněprávním autoritám každou transakci, a nejen ji samotnou, ale také to, kdo a komu ji poslal.
„Dnešní rozhodnutí je špatnou zprávou pro ty, kteří zneužili krypto aktiva ke svým nezákonným aktivitám, k obcházení sankcí EU nebo k financování terorismu a války. V Evropě to již nebude možné bez odhalení – je to důležitý krok vpřed v boji proti praní špinavých peněz,“ uvedla k novým pravidlům švédská ministryně financí Elisabeth Svantessonová.
Evropští úředníci se domnívají, že díky možnosti sledovat z kudy a kam míří kryptoměnové transakce přes centralizované burzy, které umožňují konverzi kryptoměn na fiat (oběma směry), se zabrání praní špinavých peněz a jiným nelegálním činnostem skrze digitální aktiva.
Původní znění tohoto zákona bylo představeno ještě 20. července 2021 a schváleno bylo včera po několika úpravách.
Jak to bude fungovat v praxi?
Zdánlivě jednoduchá věc z pohledu definice, tedy požadavek na burzy, aby identifikovali odesílatelů i příjemců kryptoměn, však může v praxi přinést několik problémů.
V první řadě je sporné, jak budou burzy realizovat ověření totožnosti příjemce kryptoměn, půjde-li o výběr kryptoměny na privátní peněženku.
Can someone tell the EU that's not how crypto works? pic.twitter.com/BJuSMikFXK
— Genevieve Roch-Decter, CFA (@GRDecter) May 16, 2023
Scénáře tedy mohou být různé – například teoreticky i takový, že výběry na privátní peněženky z centralizovaných burz nebudou v budoucnu možné, pokud privátní peněženky nebudou mít funkci, která by dokázala ověřit totožnost jejího držitele.
Zdroj: Finbold.com, autor
